勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律」に基づくお客さまへのお約束

私たちは、「保険」という商品を通して、
お客さまに「安心と安全」「笑顔と幸せ」をお届けいたします。

法令等の遵守
「保険業法」、「金融商品の販売等に関する法律」、およびその他関係法令等を遵守し、社会規範に則り、適正な保険販売を行います。
お客さまのご意向やご実情に沿った保険商品のご提案
お客さまのご意向を傾聴し、お客さまのご年齢・ご家族構成・財産の状況や保険商品を必要とする背景等を十分考慮した上で、お客さまのご意向やご実情に沿った保険商品を提案いたします。
お客さまへのわかりやすい説明
お客さまが、ご加入の適否を判断するために必要な保険商品内容・特性や、お客さまに不利益となる事項等について、お客さまの知識・経験・財産の状況およびご加入の目的等を考慮し、十分な説明を行います。
特に、市場リスクに伴う保険商品につきましては、そのリスク内容等について適切な説明を行います。
お客さまの状況に配慮した対応
お客さまへのご連絡・訪問の時間・場所等については、お客さまの状況に十分配慮し、良識ある対応を行います。
また、ご高齢のお客さまに対する保険販売につきましては、必要に応じご親族に同席をいただいたうえで説明を行う等、きめ細やかな対応に努めます。
お客さま情報の取扱い
お客さまの大切な情報は、業務上必要な範囲で収集・利用するとともに、厳重な管理を行い適正に取扱います。
お客さまの期待と信頼にお応えする業務品質の向上・サービスの充実
お客さまに、常に十分な説明を行えるよう、社内研修を通じて専門知識を高め、業務品質の向上に努めます。
また、お客さまに、生涯にわたって「安心と安全」「笑顔と幸せ」をお届けできるよう、お客さまへのサービスの充実に努めます。

コンプライアンス基本方針

ほけんの窓口グループは、経営理念の実現に向け、コンプライアンスの実践を経営の最重要課題の一つと位置づけています。
そしてお客さま、従業員、取引先、地域社会、株主などのすべての関係者から信頼される企業グループを目指します。

  1. 法令等遵守の徹底
    法令およびルールを遵守し、社会規範に基づき行動し、公正で透明性の高い企業活動を行います。
  2. お客さまの満足度向上
    お客さまの視点に立ったサービスを提供するとともに、ご意見を広く受け止め、お客さまの満足度向上に努めます。
  3. お取引先との適切な関係
    お取引先との良きパートナーシップに努め、誠実で良好な信頼関係を築きます。
  4. 人権の尊重
    お客さまをはじめとするあらゆる人の人格や個性を尊重し、不当な差別や人権侵害の防止に努めます。
  5. 反社会的勢力との関係の遮断
    社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対し、全社を挙げて毅然とした態度で臨み、一切の関係を持ちません。

FD宣言

私たちFPOでは企業理念に掲げる『お客さまに「出逢えて良かった」と感動されること』が一番大切であると考え、お客さまに信頼して頂けるよう「お客さまにとって真の利益」を宣言を公表し、営業スタッフによるライフパートナーをはじめ、全従業員が一丸となって業務運営の品質向上に邁進する所存です。 当社内の取組みや結果について、お客さまにご理解いただきやすいよう、KPIなどにより「見える化」を図っていきます。 保険代理店のあり方を、お客さまの立場に立って当社から変えていきたいと思います。 これからのFPOにどうぞご期待ください。

確認指標

KPI: ①成約率
②早期解約率
③紹介率
④ポリシー数
⑤アンケート